Arbeitsweise

Eine Beratung ist zwar immer individuell und auf die jeweiligen Per­sonen, Wünsche und Bedürfnisse zugeschnitten, allerdings ist der Ablauf der Beratung immer annähernd gleich und lässt sich gut mit der Arbeit eines Arztes ver­gleichen:

• UNTERSUCHUNG: Im ersten Termin, der in der Regel bei Ihnen stattfindet, wird die aktuelle IST-Situation aufgenommen. Ich gehe also die verschiedenen Ordner systematisch durch und spreche über die Produkte, die zur Zeit bestehen. Häufig ist dieser Bestand an Geldanlagen und Versicherungen im Laufe der Zeit mehr oder weniger unkoordiniert gewachsen. Neben den Daten zu den einzelnen bestehenden Verträgen wird in erster Linie auch darüber gesprochen, welche Ziele und Wünsche erreicht werden sollen. Das können z. B. Einsparungen bei den Kosten sein oder auch die Realisierung der eigenen Immobilie oder vieles andere mehr.

• DIAGNOSE: Erst nach dieser Datenaufnahme fängt die wirklich Arbeit an. Da ich nun weiß, wo Ihre Ziele liegen, kann ich die bestehende IST-Situation diesen Wünschen angleichen und die Weichen stellen, damit Sie Ihre Pläne verwirklichen können. Ich erstelle ein Konzept, welches verschiedene Punkte umfasst. Einsparungen und Optimierungen bei den bestehenden Produkten, das Schließen der evtl. vorhandenen Lücken und die Ausnutzung von Fördermöglichkeiten werden zusammengestellt. Im zweiten Termin werden Ihnen die Ergebnisse präsentiert und Sie erhalten die ausgearbeiteten Vergleiche und Berechnungen, um sich in aller Ruhe das Besprochene durch den Kopf gehen zu lassen.

• BEHANDLUNG: Im dritten Termin werden dann die restlichen Fragen geklärt und anschließend wird Ihre Entscheidung umgesetzt. Häufig können bestehende Lücken in der Absicherung durch Einsparungen finanziert werden und so kann ohne Mehraufwand eine solidere finanzielle Basis des Haushalts geschaffen werden.

Fazit: Der gesamte Ablauf ist zwar relativ zeitintensiv, aber nur so ist eine qualifizierte Beratung überhaupt möglich. Ich ordne die Finanzen, sortiere überflüssige Kosten aus, schließe vorhandene Lücken und nutze Fördermöglichkeiten für Sie aus. Dabei schöpfe ich aus dem gesamten Markt und kann so die geeigneten Produktgeber mit dem besten Preis/Leistungsverhältnis für Sie finden.

Testen Sie mich.

Partnergesellschaften

Unabhängig sein kann nur, wer aus den am Markt vorhandenen Produkten und Gesellschaften frei auswählen kann, deshalb finden Sie hier eine Übersicht der Partnergesellschaften:

Wir arbeiten mit einer Vielzahl von Versicherungen und Bausparkassen sowie Kapitalanlagegesellschaften und Banken zusammen.